1. Faktoring

Faktoring zajišťuje financování firem prostřednictvím odkupu krátkodobých pohledávek před dobou jejich splatnosti specializovanou společností.

Faktoring z účetního hlediska představuje postoupení pohledávek za úhradu ve výši jmenovité hodnoty. Klient (postupitel) se ve faktoringové smlouvě zavazuje postupovat na faktora (postupníka) veškeré budoucí pohledávky za vybranými odběrateli. Naproti tomu se faktor zavazuje za zmíněné pohledávky zaplatit klientovi jejich jmenovitou hodnotu.

1.1. Pořízení faktury s úhradou formou faktoringu

· Klient vystavuje fakturu za odběratelem zahrnutým do faktoringového financování. Tato faktura musí být opatřena cesní doložkou, která informuje odběratele o postoupení pohledávky, a číslem účtu faktora, na nějž má být hrazeno. To vyžaduje následující nastavení:

· U partnera musí být zadán parametr Faktoring. Je-li v tomto údaji vyplněno zatržítko, potom znamená, že partner je odběratelem zahrnutým do faktoringového financování. Využívá se např. při exportu fa pro faktoring.

· U partnera musí být doplněn správný kód volného textu (speciální text k úhradě formou faktoringu) – novinka v nabízení volných textů do zpracovaných dokladů (viz. bod 5.2.)

· Pro správné doplnění bankovního spojení, na které má být faktura uhrazena (účet faktoringové společnosti) je třeba provést nejdříve následující nastavení:

- Do číselníku C0402 zadat nový kód účtu s číslem účtu faktoringové společnosti (v demoverzi je nastaven kód BÚ 98). Stejný kód BÚ je nutné zadat u partnera v C0204 (hlavní formulář – oddíl Odběratel).

- Do šablony pro pořízení vystavené faktury se do parametru Kód BÚ 1 nastaví Způsob doplnění 1 – Od partnera, jinak z instalace

Při vystavení faktury se doplní od partnera přes zadaný kód účtu číslo účtu faktoringové společnosti. (Pokud u partnera není kód BÚ zadán, doplní se z instalace - tab. C0997U.)

1.1.1. Volné texty dokladů (od partnera)

- K vystavené faktuře je možné doplnit volný text od partnera

- Do číselníku C0932 se vyplní nový kód textů včetně náplní textů 1-5

- Uživatelé samozřejmě založí kód textu s hodnotou 1 v údaji Kód (uživatelský) 

- U partnera doplní nový kód textu do údaje Kód volných textů v hlavičce partnera

- Kód textu od partnera má přednost před kódem textu zadaným v šabloně

1.2. Export pro faktoring KB (dávka 782)

Klient zasílá faktorovi návrh na postoupení pohledávky. Jeho přílohu tvoří soupis postoupených faktur. Postoupené faktury lze exportovat (dávka 782 – zařazena do modulu Saldo). U exportované dávky je možnost úpravy základního výběru včetně možnosti zrušení exportu a oprav (nabízejí se fa partnerů, kteří mají v C0204 zatrženo Faktoring a které ještě nebyly odeslány). Obsluha provádí výběr jednotlivých faktur.

1.3. Import vyúčtovaných provizí od faktoringu KB (dávka 9852)

Vyúčtované provize faktoringovou společností za jednotlivé postoupené pohledávky lze naimportovat do modulu KF – automaticky se vytvoří došlá faktura včetně účtování. Importní dávka 9852 je zařazena do modulu KF.